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自2022年11月个东谈主待业金轨制推出以来，首批个东谈主待业金基金（Y份额）也已成立近2年，市集范围稳步增长。左证中基协最新发布的《个东谈主待业金基金名录和个东谈主待业金基金销售机构名录》，收尾本年9月30日，个东谈主待业金基金数目达199只，总共范围73.44亿元，较旧年同期增长42%。
长城恒康隆重养老FOF即是首批增设Y份额的个东谈主待业金基金之一，投资者可以在个东谈主待业金账户内径直申购。尽管在2022年11月17日增设Y份额不久后，A股市集便遭受了较长技艺的震撼下行技艺，但近期长城恒康隆重Y份额自成立以来已经获取了可以的功绩。
据Wind统计，在2022年11月18日前有111只个东谈主待业金基金成立Y份额，收尾2024年三季度末，上述基金Y份额自成立以来获取正收益的有57只，区间累计净值增长率卓越3.00%的基金有24只，长城恒康隆重养老FOF Y份额就是其中之一。基金三季报表露，收尾9月30日，长城恒康隆重养老FOF Y份额自成立以来净值增长率为3.35%。（同期功绩基准8.42%，基金过往功绩不预示其未来施展，市集有风险，投资须严慎。）
尤其是自“9.24”行情以来，受益于权柄市集的回暖，长城恒康隆重基金Y净值马上回升，10月8日净值创下历史新高，达1.0304元。尽管随后市集出现挪动，但收尾11月13日的基金净值已达1.0269元，迫临前高，彰显出较强的爬坡智商。（基金净值施展开始于长城基金官网，基金过往功绩不预示其未来施展，市集有风险，投资须严慎。）
长城恒康隆重养老FOF基金司理徐力恒是经济学博士，领有7年证券从业资历（含1.7年基金管束教养），擅长作念全天候FOF投资，谨防金钱周期性和沉稳性，并左证市集情况动态挪动基金树立，以力求终了基金金钱的永恒隆重升值。
在长城恒康隆重养老FOF的管束中，徐力恒主要通过计谋金钱树立、战术金钱树立、基金地方征询、基金组合管束的“四步法”来构建投资组合，同期力求严格适度组合回撤与波动，为投资者打造一款标准化的个东谈主养老器具。“这类基金追求的往往是统统收益策画，唯有通过立场树立、策略树立时势，尽可能抹平波动，让基金收益在时分维度上尽可能达到均匀状态，才调达成实在意旨上的统统收益。”他强调。
据徐力恒先容，为了更适配养老投资需求，长城恒康隆重养老FOF缔造了一年持有期，减少平日申赎操作，成心于更好主办较长周期的投资契机。此外，该基金以FOF表情运作，在匡助投资者处置择基辛苦的同期，也能借助散播投资和金钱树立尽量裁汰波动，从而提高持有体验。
对于普通东谈主奈何作念好养老投资，徐力恒建议：第一，投资期限要匹配，依据不同比例的持仓缔造相对合理的投资期限；第二，多作念逆周期投资，在市集低迷时可以适合加大定投力度，若是无法作念到，可以尽量接纳相对隆重的中低风险产物；第三，专科的事情交给专科的东谈主来作念，FOF是较好的品种，有望匡助投资者愈加高效、宽心性进行基金组合投资。
值得谨防的是，临比年末，个东谈主所得税专项附加扣除也行将开动，而通过个东谈主待业金账户投资养老基金Y份额，不仅能抵扣个税，还能享受递延税收优惠。在适合自己风险偏好的情况下，不妨善良长城恒康隆重养老FOF，或是可以的养老投资性价比之选。
注：长城恒康隆重养老一年混杂（FOF）（A类份额）积年功绩/功绩比拟基准隔离是：自2020年6月3日成立至2020年12月31日为2.80%/6.56%，2021年为-0.60%/3.87%，2022年为-3.52%/-3.13%，2023年为-1.62%/0.92%。徐九龙任职时分为2020年6月3日至2020年9月4日，蔡旻任职时分为2020年8月28日至2023年2月27日，徐力恒任职时分为2023年2月28日于今。长城恒康隆重养老一年混杂（FOF）自2022年11月17日起增设Y类份额，积年功绩/功绩比拟基准隔离是：自2022年11月7日成立至2022年12月31日为0.23%/0.14%，2023年为-1.33%/0.92%。（数据开始：基金按时敷陈，数据收尾2024.09.30）
风险教唆：基金有风险，投资须严慎，请投资者全面意识本基金的风险特征，听破除售机构的适合性看法，左证自己风险承受智商，在能干阅读 《基金公约》、《招募证明书》等信息透露文献的基础上，严慎投资。基金管束东谈主答允以敦厚信用、奋发尽职的原则管束和行使基金金钱，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时分较短，弗成反馈股市、债市发展的整个阶段。本不雅点仅代表其时不雅点，今后可能发生改动，仅供参考，不组成任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，亦不四肢任何法律文献。基金过往功绩并不预示其未来施展，基金管束东谈左右理的其他基金的功绩并不组成基金功绩施展的保证。本公司不拟就任何依赖本文不雅点作出的投资举止承担就业。在作念出投资有策画后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。投资者进行投资时，应严格遵命反洗钱关系法例的司法，切本质诺反洗钱义务。本产物由长城基金管束有限公司刊行与管束，运营并孤苦承担法律就业，代销机构不承担产物的投资、兑付和风险管束就业。本基金的称呼中包含“养老策画”字样，不代表基金收益保险或其他任何表情的收益答允，本基金不保本，可能发生亏本。请您仔细阅读特地风险揭示书，阐述了解产物特征。投资于Y类份额的荒谬风险，包括基金在运作流程中可能被移出个东谈主待业金可投基金名录导致投资者无法持续申购的风险等。投资者认/申购本基金份额后需至少持有一年方可赎回，即在一年持有期内基金份额持有东谈主弗成淡薄赎回苦求。Y类基金份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务斥地的单独份额类别，具有自发投入、自主接纳、自担风险等业务属性，Y类基金份额的申赎安排、资金账户管束等事项还应同期遵命国度对于个东谈主待业金账户管束的司法，Y类基金份额具体安排详见基金管束东谈主关系公告。具体税费优惠详见关系税收政策。除法律法例另有司法外，投资者购买Y类基金份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年级大要政策司法的其他领取条目时不可领取个东谈主待业金。
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就业剪辑：王若云