南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物费力选录 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（D 类份额）             基金产物费力选录                                     编制日历：2024 年 11 月 27 日                     送出日历：2024 年 12 月 3 日  本选录提供本基金的紧迫信息，是招募诠释书的一部分。  作出投资决定前，请阅读齐全的招募诠释书等销售文献。 一、产物约略            南边中债 3-5 年农刊行 基金简称                         基金代码          022727            债券指数 D            南边基金管理股份有限                      中国邮政储蓄银行股份 基金管理东谈主                        基金托管东谈主            公司                              有限公司 基金合同收效日    2018 年 12 月 5 日 基金类型       债券型               来去币种          东谈主民币 运作模式       庸俗绽放式 绽放频率       每个绽放日                              驱动担任本基金 基金司理       朱佳                基金司理的日历                              证券从业日历        2013 年 12 月 20 日   注：自 2024 年 12 月 3 日起，本基金加多 D 类基金份额。 二、基金投资与净值阐扬 （一） 投资方向与投资策略   详见《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募诠释书》第九部分“基金的投 资”。         本基金继承被迫式指数化投资，通过严格的投资治安管理和数目化的风 投资方向         险管理本领,以结束对标的指数的灵验追踪。           本基金的标的指数为中债-3-5 年农刊行债券指数。           本基金钞票投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市           的计策性银行金融债、国债、债券回购、银行进款、同行存单等固定收           益类钞票以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但           须合适中国证监会规划轨则。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票 投资界限      的 80%；其中标的指数成份券过头备选成份券的比例不低于本基金非现           金基金钞票的 80%；每个来去日日终应当保握不低于基金钞票净值 5%的           现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、           存出保证金、应收申购款等。           如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行           妥贴形势后，不错将其纳入投资界限，并可依据届时灵验的法律法则适           时合理地休养投资界限。             南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物费力选录           本基金为被迫式指数基金，继承抽样复制和动态最优化的方法，选取标           的指数成份券和备选成份券中流动性较好的债券，构造与标的指数风险           收益特征一样的钞票组合，以结束对标的指数的灵验追踪。 主要投资策略    在闲居商场情况下，力图本基金的净值增长率与事迹比较基准之间的日           均追踪偏离度的全齐值不跳跃 0.2%，年追踪错误不跳跃 2%。如因指数           编制王法或其他要素导致追踪偏离度和追踪错误跳跃上述界限，基金管           理东谈主应选用合理步调幸免追踪偏离度、追踪错误进一步扩大。           本基金的标的指数为中债-3-5 年农刊行债券指数，过头改日可能发生的           变更。 事迹比较基准           本基金事迹比较基准为中债-3-5 年农刊行债券指数收益率*95%+银行活           期进款利率(税后)*5%。           本基金为债券型基金，一般而言，其遥远平均风险和预期收益率低于股           票型基金、夹杂型基金，高于货币商场基金。 风险收益特征    本基金为指数型基金，主要继承抽样复制和动态最优化的方法追踪标的           指数的阐扬，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券商场一样的           风险收益特征。 （二） 投资组合伙产设置图表/区域设置图表   无。 （三） 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   无。 三、投本钱基金触及的用度 （一） 基金销售规划用度              份额（S）或金额    用度类型      （M）/握有期限          收费模式/费率          备注                （N）             M            万元 申购费（前收费）             万元             N   赎回费    投资东谈主重叠申购，须按每次申购所对应的费率脉络分离计费。    基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的商场延长、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作规划用度   以下用度将从基金钞票中扣除：              南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物费力选录 用度类别             收费模式/年费率或金额              收取方 管理费              0.15%                    基金管理东谈主和销售机构 托管费              0.05%                    基金托管东谈主 销售就业费            -                        销售机构 审计用度             108,000.00               管帐师事务所 信息表露费            120,000.00               轨则表露报刊                  基金钞票净值 100000 万元                  以下 费率 0.04%；基金资                  产净值 100000~200000 万元 指数许可使用费                                   指数编制公司                  费率 0.03%；基金钞票净值                  《基金合同》收效后与基金                  规划的信息表露用度、管帐                  师费、讼师费、审计费、诉                  讼费和仲裁费、基金份额握                  有东谈主大会用度、基金的证券 其他用度             来去用度、基金的银行汇划                              -                  用度、基金规划账户的开户                  及发达用度、按照国度关联                  轨则和《基金合同》商定，                  不错在基金财产中列支的其                  他用度。 注：基金合同收效后标的指数许可使用费,在每每情况下，指数许可使用费按前一日的基金 钞票净值所稳当的年度费率计提。         基金钞票平均净值         季度费率    年度费率         （不包括 10 亿东谈主民币整）   （包括 10 亿东谈主民币整和 20 亿东谈主民币整）           跳跃 20 亿东谈主民币         （不包括 20 亿东谈主民币整）   本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金钞票扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值， 最终施行金额以基金依期解释表露为准。 （三） 基金运作概述用度测算   若投资者申购本基金份额，在握偶然代，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作概述费率（年化）            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物费力选录   基金管理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报表露的规划数据为基准测算。 四、风险揭示与紧迫领导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏本本金。   投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。   （1）本基金关联指数投资的风险   本基金通过被迫式指数化投资以结束追踪中债 3-5 年农刊行债券指数，但由于基金用度、 来去成本、指数成份券取价王法和基金估值方法之间的互异等要素，可能形成本基金施行收 益率与指数收益率存在偏离。   动作一只指数型基金，本基金私有的风险主要表面前以下几方面： 体商场阐扬的互异，因标的指数编制方法的不老练也可能导致指数休养较大，加多基金投资 成本，并有可能因此而加多追踪错误，影响投资收益。 公司蓄意景况、投资者姿首和来去轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基 金收益水平发生变化，产生风险。 原因导致基金的事迹阐扬与标的指数阐扬之间产生互异的不笃定性。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和发达，改日指数编制机构可能由于各式 原因罢手对指数的管理和发达，本基金将把柄基金合同的商定自该情形发生之日起十个使命 日向中国证监会解释并惨酷科罚决议，如更换基金标的指数、调理运作模式，与其他基金合 并、或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面对 更换基金标的指数、调理运作模式，与其他基金团结、或者远离基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至科罚决议确依时代，基金管理东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息顺从基金份额握有东谈主利益优先原则保管基金 投资运作，该时代由于标的指数不再更新等原因可能导致指数阐扬与规划商场阐扬有在互异， 影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会改动、停牌、摘牌或负约，而后也可能会有其它债券加入 成为该指数的成份券。本基金投资组合与规划指数成份券之间并非完全规划，在标的指数的 成份券休养时，存在由于成份券停牌、负约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影 响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指数的成份券摘牌或负约时，本基金可能无法实时 卖出而导致基金净值下落，追踪偏离度和追踪错误扩大等风险。   本基金运作经由中，当标的指数成份券发生昭彰负面事件面对退市或负约风险，且指数 编制机构暂未作出休养的，基金管理东谈主应当按照握有东谈主利益优先的原则，履行里面决策形势 后实时对规划成份券进行休养，但并不保证能因此幸免该成份证券对本基金基金财产的影响， 当基金管理东谈主对该成份券赐与休养时也可能产生追踪偏离度和追踪错误扩大等风险。   （2）本基金握仓债券的限制大于基金钞票净值，可能因商场利率波动、信用利差变化 等要素形成本基金钞票净值波动大于庸俗绽放式债券型基金的风险。           南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物费力选录   （3）本基金收益分派模式有现款分成和红利再投资两种，关于选拔红利再投资的投资 东谈主，其因红利再投资所得的份额自证实之日起驱动计较握偶然代，并于该份额赎回时按照本 基金规划法律文献的商定选拔适用的赎回费率并计较赎回费，敬请投资东谈主属意。   债券商场价钱受到经济要素、政事要素、投资姿首和来去轨制等各式要素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）计策风险；（2）利率风险；（3）信用风险；（4）购买力风险；（5）债券收益 率弧线变动风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；（8）经济周期风险。   （1）管理风险   在基金管理运作经由中基金管理东谈主的学问、教化、判断、决策、本领等，会影响其对信 息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成管理风险。   （2）流动性风险   基金投资组合中的投资品种会因各式原因面对流动性风险，使证券来去的延长难度提升， 买入成本或变现成本加多。此外，本基金属绽放式基金，在整个绽放日管理东谈主有义务收受投 资东谈主的赎回。要是出现多半赎回的情形，可能形成基金仓位休养和钞票变现繁难，加重流动 性风险。   为了克服流动性风险，本基金将在坚握漫步化投资和精选个券原则的基础上，通过一系 列风险扫尾方向加强对流动性风险的追踪、防患和扫尾，但基金管理东谈主并不保证完全幸免此 类风险。   （3）其他风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比例、证券市 场强大法则等作念出的概述性态状，代表了一般商场情况下本基金的遥远风险收益特征。销售 机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)把柄规划法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构继承的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的条目完成风险承 受才气与产物风险之间的匹配考试。   （1）本基金的申购、赎回安排   （2）投资商场、行业及钞票的流动性风险评估   （3）多半赎回情形下的流动性风险管理步调   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、形势及对投资者的潜在影响   本基金在面对大限制赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。要是出现流动 性风险，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可实施备 用的流动性风险管理器具，动作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的援助步调，包括但 不限于脱期办理多半赎回苦求、暂停收受赎回苦求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他步调。同期基金管理东谈主适时刻防患可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护握有东谈主的利益。当实施备用的流动性 风险管理器具时，有可能无法按合同商定的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定钞票分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，看法在于灵验隔断并化解风险，确 保投资者得到刚正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表露基金份额净值，               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物费力选录 并不得办理申购、赎回和调理，仅主袋账户份额闲居绽放赎回，因此启用侧袋机制时握有基 金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定钞票的变面前代具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额握有东谈主可能因此面对亏本。   实施侧袋机制时代，因本基金不表露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主在基金依期 解释中表露解释期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不动作特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的 包袱。   基金管理东谈主将把柄主袋账户运作情况合理笃定申购计策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主计较各项投资运作方向和基金事迹方向时仅需接洽主袋账 户钞票，并把柄规划轨则对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资亏本处理， 因此本基金表露的事迹方向不可反馈特定钞票的真不二价值及变化情况。 （二） 紧迫领导     南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2018 年 9 月 7 日证监许可〔2018〕1450 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的价值和收益作出施行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金管理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎辛勤的原则管理和诈欺基金财产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。     与本基金/基金合同规划的争议科罚模式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同关联的 一切争议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济营业仲裁委 员会仲裁，仲裁场所为北京市。     基金产物费力选录信息发生紧要变更的，基金管理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获得基金的规划信息，敬请同期关爱基金管理东谈主发布的规划临时 公告等。     投资东谈主细察并容许基金管理东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值就业，并可自主选 择退订，具体的就业诠释详见招募诠释书“基金份额握有东谈主就业”章节。 五、其他费力查询模式   以下费力详见基金管理东谈主网站www.nffund.com客服电话：400-889-8899   ●《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金基金合同》、   《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金托管条约》、   《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募诠释书》   ●依期解释、包括基金季度解释、中期解释和年度解释   ●基金份额净值   ●基金销售机构及规划模式   ●其他紧迫费力 六、其他情况诠释   暂无。