南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓纲要 南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）              基金居品贵寓纲要                                     编制日历：2024 年 11 月 27 日                     送出日历：2024 年 12 月 3 日  本纲要提供本基金的迂回信息，是招募讲明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读竣工的招募讲明书等销售文献。 一、居品大概            南边中债 7-10 年国开行 基金简称                         基金代码          022724            债券指数 D            南边基金护士股份有限                      中国邮政储蓄银行股份 基金护士东说念主                        基金托管东说念主            公司                              有限公司 基金合同成效日    2019 年 3 月 15 日 基金类型       债券型               交游币种          东说念主民币 运作口头       庸碌通达式 通达频率       每个通达日                              开动担任本基金 基金司理       朱佳                基金司理的日历                              证券从业日历        2013 年 12 月 20 日   注：自 2024 年 12 月 3 日起，本基金加多 D 类基金份额。 二、基金投资与净值领路 （一） 投资方向与投资策略   详见《南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金招募讲明书》第九部分“基金的 投资”。         本基金选用被迫式指数化投资，通过严格的投资步骤拘谨和数目化的风 投资方向         险护士时期,以已毕对标的指数的灵验追踪。           本基金标的指数为中债-7-10 年国开行债券指数。           本基金财富投资于具有爽快流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市           的策略性银行金融债、国债、债券回购、银行入款、同行存单以及法律           法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会           相干规矩。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富 投资边界      的 80%；其中标的指数成份券偏激备选成份券的比例不低于本基金非现           金基金财富的 80%；每个交游日日终应当保握不低于基金财富净值 5%的           现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、           存出保证金、应收申购款等。           本基金标的指数为中债-7-10 年国开行债券指数，附庸于中债总指数族分           类，该指数要素券包括国度开拓银行在境内公开拓行且上市流畅的待偿           期 6.5-10 年的债券。             南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓纲要           如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金护士东说念主在履行           妥贴设施后，不错将其纳入投资边界，并可依据届时灵验的法律法则适           时合理地调理投资边界。           本基金为被迫式指数基金，选用抽样复制和动态最优化的方法，考取标 主要投资策略    的指数成份券和备选成份券中流动性较好的债券，构造与标的指数风险           收益特征不异的财富组合，以已毕对标的指数的灵验追踪。           本基金的标的指数为中债-7-10 年国开行债券指数，偏激昔日可能发生的           变更。 事迹比较基准           本基金事迹比较基准为中债-7-10 年国开行债券指数收益率*95%+银行活           期入款利率(税后)*5%。           本基金为债券型基金，一般而言，其永远平均风险和预期收益率低于股           票型基金、搀杂型基金，高于货币市集基金。 风险收益特征    本基金为指数型基金，主要选用抽样复制和动态最优化的方法追踪标的           指数的领路，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市集不异的           风险收益特征。 （二） 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表   无。 （三） 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   无。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售相干用度              份额（S）或金额    用度类型      （M）/握有期限          收费口头/费率          备注                （N）             M            万元 申购费（前收费）             万元             N   赎回费    投资东说念主重叠申购，须按每次申购所对应的费率头绪区分计费。    基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集践诺、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作相干用度  以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别         收费口头/年费率或金额                 收取方              南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓纲要 护士费              0.15%                    基金护士东说念主和销售机构 托管费              0.05%                    基金托管东说念主 销售服务费            -                        销售机构 审计用度             45,000.00                管帐师事务所 信息暴露费            120,000.00               规矩暴露报刊                  基金财富净值 100000 万元                  以下 费率 0.04%；基金资                  产净值 100000~200000 万元 指数许可使用费                                   指数编制公司                  费率 0.03%；基金财富净值                  《基金合同》成效后与基金                  相干的信息暴露用度；《基                  金合同》成效后与基金相干                  的管帐师费、讼师费、审计                  费、诉讼费和仲裁费；基金                  份额握有东说念主大会用度；基金 其他用度                                                       -                  的证券交游用度；基金的银                  行汇划用度；基金相干账户                  的开户及瞻仰用度；按照国                  家连接规矩和《基金合同》                  商定，不错在基金财产中列                  支的其他用度。 注：基金合同成效后标的指数许可使用费,在往往情况下，指数许可使用费按前一日的基金 财富净值所适合的年度费率计提。         基金财富平均净值         季度费率    年度费率         （不包括 10 亿东说念主民币整）   （包括 10 亿东说念主民币整和 20 亿东说念主民币整）           超越 20 亿东说念主民币         （不包括 20 亿东说念主民币整）   本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金财富扣除。   上表中年用度金额为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值， 最终现实金额以基金依期讲演暴露为准。 （三） 基金运作概括用度测算   若投资者申购本基金份额，在握偶而期，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作概括费率（年化）            南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓纲要   基金护士费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报暴露的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与迂回教唆 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏本金。   投资有风险，投资者购买基金时应细腻阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。   （1）本基金连接指数投资的风险   本基金通过被迫式指数化投资以已毕追踪中债 7-10 年国开行债券指数，但由于基金费 用、交游成本、指数成份券取价王法和基金估值方法之间的相反等因素，可能变成本基金实 际收益率与指数收益率存在偏离。   四肢一只指数型基金，本基金私有的风险主要表目下以下几方面： 体市集领路的相反，因标的指数编制方法的不熟习也可能导致指数调理较大，加多基金投资 成本，并有可能因此而加多追踪过错，影响投资收益。 公司操办景色、投资者面目和交游轨制等多样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基 金收益水平发生变化，产生风险。 原因导致基金的事迹领路与标的指数领路之间产生相反的不笃定性，可能包括：   A．基金在追踪指数历程中由于买入和卖出债券时均存在交游成本，导致本基金在追踪 指数时可能产生收益上的偏离；   B．受市集流动性风险的影响，本基金在现实护士历程中，由于投资者申购而加多的资 金可能不行实时地改革为标的指数的成份债、或在濒临投资者赎回时无法以赎回价钱将债券 实时地改革为现款，这些情况使得本基金在追踪指数时存在一定的追踪偏离风险；   C．在本基金实行指数化投经历程中，护士东说念主对指数基金的护士才调举例追踪指数的技 术时期、买入卖出的时机聘用等王人会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数 的追踪进度。   （2）本基金握仓债券的限制大于基金财富净值，可能因市集利率波动、信用利差变化 等因素变成本基金财富净值波动大于庸碌通达式债券型基金的风险。   （3）本基金收益分拨口头有现款分成和红利再投资两种，关于聘用红利再投资的投资 东说念主，其因红利再投资所得的份额自证据之日起开动计较握偶而候，并于该份额赎回时按照本 基金相干法律文献的商定聘用适用的赎回费率并计较赎回费，敬请投资东说念主属意。   （4）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并护士和瞻仰，昔日指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的护士和瞻仰，本基金将凭证基金合同的商定自该情形发生之日起十个服务 日向中国证监会讲演并提议搞定有盘算推算，如更换基金标的指数、波折运作口头，与其他基金合 并、或者隔绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决。投资东说念主将濒临 更换基金标的指数、波折运作口头，与其他基金同一、或者隔绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至搞定有盘算推算确依时期，基金护士东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息战胜基金份额握有东说念主利益优先原则守护基金 投资运作，该时期由于标的指数不再更新等原因可能导致指数领路与相干市集领路有在相反， 影响投资收益。           南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓纲要   （5）成份券停牌、摘牌或失约的风险   标的指数确当前成份券可能会改变、停牌、摘牌或失约，而后也可能会有其它债券加入 成为该指数的成份券。本基金投资组合与相干指数成份券之间并非十足相干，在标的指数的 成份券调理时，存在由于成份券停牌、失约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影 响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指数的成份券摘牌或失约时，本基金可能无法实时 卖出而导致基金净值着落，追踪偏离度和追踪过错扩大等风险。   本基金运作历程中，当标的指数成份券发生显明负面事件濒临退市或失约风险，且指数 编制机构暂未作出调理的，基金护士东说念主应当按照握有东说念主利益优先的原则，履行里面决策设施 后实时对相干成份券进行调理，但并不保证能因此幸免该成份证券对本基金基金财产的影响， 当基金护士东说念主对该成份券赐与调理时也可能产生追踪偏离度和追踪过错扩大等风险。   债券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资面目和交游轨制等多样因素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）策略风险；（2）利率风险；（3）信用风险；（4）购买力风险；（5）债券收益 率弧线变动风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；（8）经济周期风险。   （1）护士风险；（2）流动性风险；（3）其他风险。   本基金法律文献投资章节连接风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比例、证券市 场宽阔法则等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构(包括基金护士东说念主直销机构和其他销售机构)凭证相干法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构选用的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条目完成风险承 受才调与居品风险之间的匹配考研。   （1）本基金的申购、赎回安排   （2）投资市集、行业及财富的流动性风险评估   （3）多半赎回情形下的流动性风险护士要领   当单个通达日基金的净赎回肯求超越基金总份额的 10%时，本基金将可能无法实时赎回 握有的一起基金份额，即合计是发生了多半赎回。当基金出现多半赎回时，基金护士东说念主不错 凭证基金那时的财富组合景色决定全额赎回或部分脱期赎回。衔接 2 个通达日以上(含本数) 发生多半赎回，如基金护士东说念主合计有必要，可暂停接收基金的赎回肯求；还是接收的赎回申 请不错减慢支付赎回款项，但不得超越 20 个服务日，并应当在规矩弁言上进行公告。   当基金发生多半赎回，在单个基金份额握有东说念主超越基金总份额 30%以上的赎回肯求情形 下，基金护士东说念主不错脱期办理赎回肯求。如基金护士东说念主关于其超越基金总份额 30%以上部分 的赎回肯求实施脱期办理，脱期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以 下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一起赎回限定；如基 金护士东说念主只接收其基金总份额 30%部分四肢当日灵验赎回肯求，基金护士东说念主不错凭证前述全 额赎回或部分脱期赎回的商定口头对该部分灵验赎回肯求与其他基金份额握有东说念主的赎回申 请一并办理。基金份额握有东说念主在肯求赎回时可事前聘用将当日可能未获受理部分赐与排除； 脱期部分如聘用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被排除。如投资东说念主在提交赎回 肯求时未作明确聘用，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （4）实施备用的流动性风险护士器具的情形、设施及对投资者的潜在影响              南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓纲要   本基金在濒临大限制赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。如若出现流动 性风险，基金护士东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可实施备 用的流动性风险护士器具，四肢特定情形下基金护士东说念主流动性风险护士的援助要领，包括但 不限于脱期办理多半赎回肯求、暂停接收赎回肯求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他要领。同期基金护士东说念主适时刻留心可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护握有东说念主的利益。当实施备用的流动性 风险护士器具时，有可能无法按合同商定的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险护士器具，是将特定财富分离至有益的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，倡导在于灵验艰涩并化解风险，确 保投资者得到平正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手暴露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和波折，仅主袋账户份额宽泛通达赎回，因此启用侧袋机制时握有基 金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不行赎回，其对应特定财富的变面前候具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定财富的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临吃亏。   实施侧袋机制时期，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金护士东说念主在基金依期 讲演中暴露讲演期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不四肢特定财富最终变现价钱的 承诺，因此关于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金护士东说念主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金护士东说念主将凭证主袋账户运作情况合理笃定申购策略，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金护士东说念主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需探求主袋账 户财富，并凭证相干规矩对分割侧袋账户财富导致的基金净财富减少进行按投资吃亏处理， 因此本基金暴露的事迹方针不行响应特定财富的真不二价值及变化情况。 （二） 迂回教唆     南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金护士东说念主依照恪遵法责、厚实信用、严慎接力的原则护士和诳骗基金财产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。     与本基金/基金合同相干的争议搞定口头为仲裁。因本基金产生的或与基金合同连接的 一切争议，如经友好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济生意仲裁委 员会仲裁，仲裁方位为北京市。     基金居品贵寓纲要信息发生首要变更的，基金护士东说念主将在三个服务日内更新，其他信息 发生变更的，基金护士东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确赢得基金的相干信息，敬请同期关怀基金护士东说念主发布的相干临时 公告等。     投资东说念主明察并开心基金护士东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务讲明详见招募讲明书“基金份额握有东说念主服务”章节。 五、其他贵寓查询口头   以下贵寓详见基金护士东说念主网站www.nffund.com客服电话：400-889-8899   ●《南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》、            南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓纲要  《南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金托管契约》、  《南边中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金招募讲明书》  ●依期讲演、包括基金季度讲演、中期讲演和年度讲演  ●基金份额净值  ●基金销售机构及连接口头  ●其他迂回贵寓 六、其他情况讲明  暂无。